ЦБ назвал рекомендацию банкам для противодействия дропперамЛюбовь КапустинаБанк России порекомендовал кредитным организациям усилить контроль за процедурой идентификации клиентов. Это необходимо для противодействия дропперам, следует из соответствующего информационного письма регулятора.
В частности, кредитным организациям рекомендуется выстроить работу так, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это позволит исключить возможность использования таких карт злоумышленниками.
Также банку, привлекающему новых клиентов и открывающему им карты с помощью посредника, следует убедиться в том, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.
Кроме того, банки должны определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за этими офисами и подразделениями. Факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации, добавили в ЦБ.
Ранее «РГ» писала о том, что в России планируют ограничить выдачу банковских карт в одни руки.
Источник: rg.ru